חסכון לגיל פרישה הוא הכרחי עבור כל אזרח ואזרחית במדינת ישראל. הוא מאפשר לפרוש בכבוד ממעגל העבודה, לשמר את רמת החיים ולחוות את החיים במלואם.
קרן פנסיה, קופת גמל וביטוח מנהלים – כל אלו הם חסכונות לגיל פרישה המבטיחים שלא תהפכו לנטל על הילדים וגם לא תהיו תלויים בקיצבת הזקנה המגיעה מהמוסד לביטוח לאומי.
קצבה חודשית מובטחת לכל החיים – חסכונות לגיל פרישה מבטיחים קצבה חודשית למשך כל החיים.
הטבות מס – בחסכונות לגיל פרישה יש הטבות מס רבות. בקרן פנסיה יש פטור ממס רווחי הון, בקופת גמל גובה מס רווחי הון עומד על 15% במקום 25% (למי שזכאי לכך במסגרת תיקון 190) ועוד הטבות רבות ואחרות.
השתתפות המעסיק בהפקדות – שכירים המפקידים לקרן פנסיה נהנים מהשתתפות מהעסיק בהפקדות. בקרן פנסיה העובד מפריש לפחות 12.5% משכרו לטובת הפנסיה, והמעסיק מפריש לפחות 6% משכר העובד דבר המבטיח שחודש בחודשו סכום נכבד מושקע עבורכם בשוק ההוק
בחירת סוג הביטוח והגוף המנהל – כל עובד ועצמאי בישראל יכולים לבחור בעצמם ולהחליט היכן לחסוך לעת פרישה. ניתן לבחור בין קרן פנסיה, ביטוח מנהלים או קופת גמל. בנוסף, ניתן גם לבחור בגוף פיננסי לחסוך ארוך טווח.
מעבר בין גופים פיננסיים – ניתן לנייד את החיסכון לגיל פרישה מגוף פיננסי מנהל אחד לאחר, ללא קנסות ובלי ליצור ארוע מס.
מגוון מסלולי השקעה – כל מבוטח ומבוטחת יכולים לבחור את מסלולי ההשקעה מבין מבחר גדול של מסלולים, החל ממסלולים סולידיים ועד למסלולים מנייתיים בעלי פיזור רחב, בשנים האחרונות הצטרפו למסלולי ההשקעה גם מסלולים עוקבי מדד עובדה המאפשרת יציבות לאורך שנים.
רכיבי הגנה נוספים בקרן פנסיה -בנוסף לחיסכון לגיל הפרישה קרן הפנסיה וביטוח המנהלים כוללים פתרונות למקרים מצערים כמו מוות ונכות.
בחירת סוכן פנסיוני – כל חוסך וחוסכת יכולים לבחור את הסוכן הפנסיוני שילווה וייצג אותם מול הגוף הפיננסי המנהל.
דמי ניהול - בקרן פנסיה המחוקק קבע תקרה מקסימלית לגביית דמי הניהול, על מנת להגן על כספי החיסכון לעת פרישה, ולמנוע גביה מסיבית של דמי ניהול.
שמירת זכויות פנסיוניות - הזכויות הפנסיוניות, לרבות הוותק של המבוטחים, נשמרות גם אם עוברים ממקום עבודה אחד לאחר.
במדינת ישראל יש חוק המחייב כל שכיר ועצמאי לחסוך לגיל פרישה – חוק פנסיה חובה, שנכנס לתוקפו בינואר 2017. לכן, כל אדם אשר מועסק כחוק בישראל חייב להפריש משכרו לטובת חיסכון לעת פרישה, כאשר מי שאינו חוסך בקרן פנסיה, קופת גמל או ביטוח מנהלים – צפוי לקנסות.
אני בעלת רישיון של שיווק השקעות מטעם רשות שוק ההון וסוכנת ביטוח בעלת רישיון של לשכת רישוי סוכנים ויועצים ומורשית על פי חוק לסייע לכם לתכנן את הפרישה בהתאם לגילכם, מצבכם המשפחתי והכלכלי ובהתאם למטרותיכם – הן בהווה והן בעתיד. תכנון פרישה נערך מתוך התבוננות על כל נכסי המשפחה ותוך מתן דגש גם על הפרטים הקטנים ביותר. השירות שלי כולל בין היתר התאמת חיסכון לגיל פרישה: קרן פנסיה, קופת גמל או ביטוח מנהלים, סיוע בבחירת מסלולי השקעה, ניוד בין גופים פיננסיים, בדיקה מתמדת שכל ההפקדות הופרשו על ידי המעסיק והפקת דוחות תקופתיים עבור רואי החשבון (לעצמאיים) . אני מלווה ומייצגת אלפי בתי אב בישראל בהליכי תכנון פרישה ואשמח לעמוד גם לשירותכם.
אילו מסלולי השקעה יש? ומי בוחר אותם?
מי בוחר את הגוף שינהל את כספי החיסכון לגיל פרישה?
האם מעסיקים משתתפים בהפקדות של עובדיהם?
מי בוחר את הסוכן הפנסיוני?
האם ניתן לנייד חיסכון פנסיוני מגוף פיננסי אחד לאחר?
אם עוברים מקום עבודה, האם נשמרות הזכויות הפנסיוניות?
אילו הטבות מס יש לחוסכים לגיל פרישה?
אתר זה מוגן על ידי reCAPTCHA של חברת Google, לצפייה ב-מדיניות הפרטיות ו–תנאי השירות.
