אנחנו חיים בעידן דינמי, תקופה שבה אנשים רבים מחליפים מקום עבודה יותר מפעם אחת בחיים. שינויים גדולים בחיים כגון מעבר לעבודה חדשה, גורמים לשינויים גם בקרנות ובחסכונות. לעיתים כספי קרן הפנסיה או הגמל אינם מופקדים לאותה הקרן שבה חסכתם עד למעבר, ונוצר חוסר בהירות בשל פיזור כספי החיסכון בין כמה גופים פיננסים.
איחוד קופות, הנקרא גם שואב אבק, על שום ש"שואבים" את כל כספי החסכונות המפוזרים כמו אבק למקום אחד – מאפשר לאחד את כל החסכונות והקרנות למקום אחד, מרוכז ומסודר.
בהירות - איחוד קופות יוצר בהירות בתיק הפיננסי של המבוטחים ומאפשר לדעת באופן מדויק את היקף החיסכון בכל אפיק וערוץ.
כוח מיקוח גדול - איחוד קופות מספק למבוטחים כוח מיקוח. ככל שיש למבוטח יותר כסף בחיסכון נתון, כך היכולת של אותו מבוטח לשאת ולתת על התנאים ולשפר אותם – גדולה יותר.
שמירה על ותק ותקופת אכשרה - איחוד קופות מאפשר לשמור על ותק ורצף של הפקדות, שכן תקופת האכשרה והותק אותם צברו המבוטחים יעברו ביחד עם איחוד הקופות.
הרחבת הכיסוי הביטוחי - איחוד קופות בקרן הפנסיה מאפשר הרחבה של היקף הכיסוי הביטוחי במקרה מוות או במקרה של אובדן כושר עבודה וזאת מאחר שהיקף הכיסוי הביטוחי נגזר מגובה כספי החסכון בקרן הפנסיה.
חיסכון אדיר - פעמים רבות, נגבים דמי ניהול גבוהים מהממוצע, אפילו דמי ניהול מקסימליים, בקרנות וחסכונות "רדומים" או כאלו שאינם פעילים. איחוד קופות מונע מצב זה ומביא לחיסכון של מאות אלפי שקלים לאורך התקופה
איחוד קופות הוא תהליך שכדאי לבצע במקרים של שינויים במקומות עבודה, וכן במקרים של שינוים גדולים אחרים בחיים. לכן, כל אדם אשר החליף לפחות מקום עבודה אחד במהלך חייו צריך לבחון האם הוא זקוק לאיחוד קופות. כמו כן, כל מי שיש לו מספר חסכונות וקרנות זהים המפוזרים בכמה גופים פיננסיים מנהלים זקוק לבדיקת איחוד קופות.
אני מספקת שירותי איחוד קופות ועושה את העבודה עבורכם. תחילה אני מאתרת את כלל החסכונות והקרנות הקיימים אשר מפוזרים בגופים הפיננסיים השונים, הן אלו הפעילים והן אלו הרדומים. לאחר מכן, נערך מכרז ריביות והשוואת תנאים ונעשה איחוד של כל כספי החסכון בקופה אחת המשתלמת ביותר וזו המציעה את הכיסוי הנרחב ביותר והתנאים האופטימליים עבורכם.
יש לי ניסיון רב באיחוד קופות גמל, קרנות פנסיה וביטוחי מנהלים תוך שיפור תנאי החיסכון. איחדתי קופות עבור אלפי לקוחות מרוצים ואשמח לעמוד גם לשירותכם
האם איחוד קופות עולה כסף?
מדוע איחוד קופות נקרא גם "שואב אבק"?
למי איחוד קופות מתאים?
מדוע כדאי לבצע איחוד קופות?
אתר זה מוגן על ידי reCAPTCHA של חברת Google, לצפייה ב-מדיניות הפרטיות ו–תנאי השירות.
